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p2p平台合规检查要注意哪些问题

日期:2018-09-03 14:17:28

  p2p平台合规检查要注意哪些问题?进入8月份以来,随着监管各种大刀阔斧的政策颁布,网贷平台“爆雷”现象有所减缓。现在各地互金协会已重启网贷现场检查,那在p2p平台合规检查中要注意哪些问题呢?

  1、 今年年底完成

  本次合规检查,截止时间2018年12月底。不同于之前的政策落实较为拖沓,这次合规检查继续拖延的可能性不大。无论是否拖延,平台应积极配合检查,做好准备。

  2、 互金协会很重要

  合规检查通知中的条款指出,平台自律检查应由所属地区网贷整治办督促,还要指定一家互联网金融协会对平台进行自律检查。作为互联网金融行业自律组织,对其会员单位进行全方位的合规检查是其职责。


p2p平台合规

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  3、 核查机关一票否决
  各地网贷整治办对平台进行核查时,若发现存在弄虚作假(例如假标)、刻意隐瞒等现象,要严肃通报并追责,对平台可实行“一票否决”。
  4、 负责人签字
  本次核查的总结报告需由各地区金融办或银监局相关负责人签字,总结报告涉及:检查总体概况存在的主要问题和风险隐患,机构分类情况、监管意见、下一步监管计划。
  5、 重点关注
  合规检查的重点一是有没有涉嫌非法吸收公众存款,拒绝信用中介定位,拒绝资金池和刚性兑付(垫付),同时对信息披露、出借人分级管理方面也做出了规定。
  6、全国标准统一
  各地的网贷状况虽然不同,但是公平起见,合规检查的标准不能中央一套、地方一套,这次都必须按“3+1”的制度框架,统一标准把关。
  以上,就是关于近期p2p平台合规检查的几处要注意的问题,提示平台方谨慎对待。
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